Investir em ações que pagam dividendos é uma estratégia amplamente adotada por investidores que buscam renda passiva e valorização patrimonial. Empresas sólidas, como a Vale (VALE3), o Itaú Unibanco (ITUB3), a Petrobras (PETR4), o Banco do Brasil (BBAS3) e a Whirlpool (WHRL3), têm histórico de distribuir parte de seus lucros aos acionistas. Essas distribuições, conhecidas como dividendos, representam uma parcela dos lucros da empresa destinada aos investidores, funcionando como uma forma de remuneração pelo capital investido.
Para entender o potencial de retorno em dividendos, vamos considerar um investimento de R$100.000,00 em cada uma dessas empresas, utilizando o Dividend Yield (DY) dos últimos 12 meses como referência. O DY é um indicador calculado pelo valor dos dividendos pagos por ação nos últimos 12 meses dividido pelo preço atual da ação, vezes 100. Ele define, portanto, a rentabilidade do dividendo em relação ao preço da ação.
Este conteúdo não é uma recomendação de investimento.
1. Vale (VALE3)
A Vale é uma das maiores mineradoras do mundo, destacando-se por sua atuação na extração de minério de ferro, níquel, além de outros minerais. Nos últimos 12 meses, a empresa apresentou um Dividend Yield de 6,5%. Assim, um investimento de R$ 100.000,00 resultaria em aproximadamente R$ 6.500,00 em dividendos no período.
2. Itaú Unibanco (ITUB3)
O Itaú Unibanco é um dos principais bancos do Brasil, oferecendo uma ampla gama de serviços financeiros. Com um Dividend Yield de 3,8% nos últimos 12 meses, um aporte de R$ 100.000,00 teria gerado cerca de R$ 3.800,00 em dividendos.
3. Petrobras (PETR4)
A Petrobras é a maior empresa de energia do Brasil, atuando na exploração e na produção de petróleo e gás natural. A companhia apresentou um Dividend Yield de 25,6% nos últimos 12 meses. Portanto, um investimento de R$ 100.000,00 teria proporcionado aproximadamente R$ 25.600,00 em dividendos.
4. Banco do Brasil (BBAS3)
O Banco do Brasil é uma instituição financeira com forte presença no mercado nacional. Com um Dividend Yield de 8,2% nos últimos 12 meses, um investimento de R$ 100.000,00 teria resultado em cerca de R$ 8.200,00 em dividendos.
5. Whirlpool (WHRL3)
A Whirlpool é uma multinacional do setor de eletrodomésticos, conhecida no Brasil pelas marcas Brastemp e Consul. Nos últimos 12 meses, a empresa apresentou um Dividend Yield de 4,5%. Assim, um aporte de R$ 100.000,00 teria gerado aproximadamente R$ 4.500,00 em dividendos.
Os valores são uma estimativa
É importante destacar que o Dividend Yield é um indicador baseado em dados passados e que não garante rendimentos futuros. Fatores como desempenho financeiro da empresa, condições econômicas e decisões estratégicas podem influenciar na distribuição de dividendos.
Além disso, empresas com DY muito elevado podem estar enfrentando desafios que impactam sua sustentabilidade a longo prazo. Ou seja, elas aparecem para os investidores que buscam renda passiva como opções muito atrativas à primeira vista. Porém, um DY alto pode sinalizar fraqueza.
Para entendermos porque isso ocorre, precisamos olhar para o cálculo do DY. Como mencionamos, essa fórmula nada mais é do que o preço atual de uma ação. Se o preço de uma ação cai significativamente e a empresa mantém o pagamento de dividendos inalterado, o DY sobe. No entanto, essa alta pode ser um reflexo da desvalorização do ativo, indicando que o mercado perdeu confiança na empresa e que os investidores esperam que ela passe por dificuldades no futuro.
Diversificação
Diversificar a carteira de investimentos é uma prática recomendada para mitigar riscos. Além de ações que pagam dividendos, é possível considerar outros ativos, como títulos de renda fixa, fundos imobiliários e investimentos no exterior. Cada opção possui características específicas de risco e retorno, devendo estar alinhadas aos objetivos e ao perfil do investidor.
Em resumo, investir em ações que distribuem dividendos pode ser uma estratégia eficaz para gerar renda passiva e potencializar o crescimento do patrimônio. Existem alguns tipos específicos de ações que costumam remunerar investidores com dividendos. Confira abaixo:
- Ações ordinárias (ON) – têm ticker com final 3, como VALE3 e PETR3. Dão ao acionista direito ao voto nas assembleias, e o pagamento dos dividendos varia conforme a empresa
- Ações preferenciais (PN) – têm ticker com final 4, como PETR4 e BBAS4. Não dão direito ao voto na maioria dos casos, mas dão preferência no pagamento de dividendos. São visadas por investidores que buscam rendimentos recorrentes.
- Ações de empresas de dividendos (Dividend Stocks) – de companhias com históricos sólidos no pagamento de dividendos, no geral, em setores estáveis, como energia, bancos e telecomunicações.
Antes de tomar uma decisão de investimento, é essencial realizar uma análise criteriosa das empresas, considerando não apenas o Dividend Yield, mas também outros indicadores financeiros e perspectivas do setor. Consultar profissionais especializados e manter-se informado sobre o mercado são passos importantes para tomar decisões de investimento mais assertivas.